Как продать квартиру по дарственной без налога

Законодательство не запрещает продавать подаренную квартиру. Сделать это можно почти сразу после дарения, то есть регистрации права собственности на недвижимость. Продажа подаренной квартиры ничем не отличается от продажи имущества, полученного любым другим способом, и реализуется по общим правилам.

Недвижимость можно продать без налогов, когда она была во владении продавца больше установленного минимального срока. Если квартира, полученная в дар от родственника, находилась в собственности менее 3 лет, то продавец обязан уплатить налог в размере 13% от ее стоимости. Если же ее подарил кто-то другой, то минимальный срок владения составит 5 лет.

Можно ли продать подаренную квартиру

С момента государственной регистрации прав на недвижимость по договору дарения одаряемый становится ее полноправным владельцем, он вправе распоряжаться ей по своему усмотрению. Действующее законодательство не предъявляет ограничений к продаже подаренной квартиры, такие сделки регулируются общими правилами купли-продажи недвижимости.

Подаренная квартира поступает в личную собственность того, кому она была подарена. Даже если одаряемый состоял в этот момент в браке, его супруг не может претендовать на часть подаренного жилья при разделе имущества, потому что оно не включается в состав совместно нажитого.

Сложнее дело обстоит с квартирой, подаренной ребенку. Согласно Гражданскому кодексу РФ, дети не вправе совершать куплю-продажу недвижимости самостоятельно. За малолетних детей (до 14 лет) такие сделки заключают родители, несовершеннолетние подписывают договор сами, но только с письменного разрешения родителей. В обоих случаях для отчуждения квартиры придется получить согласие органов опеки.

Такое же согласие потребуется при продаже квартиры, подаренной ограниченно дееспособному или недееспособному гражданину. Такое лицо не может продавать свое жилье, вместо него это делает попечитель или опекун.

Через сколько можно продать квартиру после дарения

Дарственная предполагает безвозмездную передачу имущества. После осуществления сделки все права на подаренную квартиру переходят к одаряемому. Однако продать квартиру сразу после дарения не получится, сначала потребуется зарегистрировать переход права на нее в Росреестре. Срок государственной регистрации составит до 9 рабочих дней с момента принятия заявления. После этого одаряемый становится законным владельцем квартиры и имеет полное право распоряжаться ей по своему усмотрению.

При этом от дарителя ничего не зависит. Договор дарения не может содержать условие о том, что квартира переходит лишь после его смерти или иные условия, ограничивающие свободу одаряемого в распоряжении своим жильем.

Каких-либо других ограничений или отсрочек в законодательстве также не установлено. С момента получения выписки из ЕГРН, свидетельствующей о регистрации права на квартиру, одаряемый может продать недвижимость в любой момент.

Нужно ли платить налог при продаже квартиры полученной по дарственной

Исходя из пп. 5 п. 1 ст. 208 Налогового кодекса РФ продажа недвижимости — это сделка, доход от которой облагается налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), если квартира принадлежала продавцу меньше установленного минимального срока. Налоговая ставка установлена в размере 13%.

Согласно ст. 220, продавец имеет возможность уменьшения налогооблагаемых доходов, т.е. доходов, из которых исчисляется налог, — имущественный налоговый вычет. Он предоставляется в размере дохода, полученного от продажи квартиры, но не больше 1 млн руб.

В соответствии с пп. 2 п. 1 и пунктами 2 и 3 ст. 228 НК продавец самостоятельно исчисляет подлежащий уплате налог и подает в органы налоговой службы заполненную декларацию по форме 3-НДФЛ.

Если стоимость квартиры по договору купли-продажи меньше, чем 70% от кадастровой стоимости, установленной в год, в который продавец зарегистрировал право на нее, то доход от продажи принимается равным 70% от кадастровой стоимости в год регистрации сделки в Росреестре.

Продажа подаренной квартиры от близкого родственника: особенности

В общем случае, минимальный срок владения недвижимостью для ее продажи без уплаты налога составляет 5 лет. Однако, если продавец получил квартиру по договору дарения от близкого родственника, этот срок уменьшается до 3 лет.

К членам семьи и близким родственникам законодательство относит:

  • супругов;
  • родителей, в том числе усыновителей;
  • детей, как родных, так и усыновленных;
  • братьев и сестер;
  • дедушек и бабушек;
  • внуков и внучек.

Когда можно продать квартиру после дарения без налога

В силу п. 2 ст. 217.1 НК от налогообложения освобождается доход от продажи квартиры, находящейся в собственности больше минимального срока. Он может составлять 3 года или 5 лет в зависимости от того, как продавец получил недвижимость.

Минимальный предельный срок установлен в размере 3 лет, если недвижимость была приобретена в результате:

  • дарения от близкого родственника (или получена по наследству);
  • приватизации;
  • передачи по договору ренты.

В остальных случаях минимальный срок владения квартирой, приобретенной с 1 января 2016, для продажи ее без налогов составляет 5 лет. Недвижимость, полученная до 2016 года, должна находится в собственности 3 года.

Согласно п. 6 ст. 217.1 НК РФ, регионы могут уменьшать минимальный срок вплоть до нуля. Например, в Ставропольском крае 9 марта 2016 года был принят закон, сокращающий его до 3 лет.

Как продать подаренную квартиру: инструкция

Продажа подаренной квартиры ничем не отличается от обычной купли-продажи недвижимости и регулируется главой 30 Гражданского кодекса.

Это важно знать:  Особенности оформления свидетельства о праве собственности в 2017 году

Инструкция по продаже подаренной квартиры:

  1. Подготовить документы, необходимые для продажи: дарственная, на основании которой, продавец владеет жильем, согласие третьих лиц, если оно требуется по закону и т.п.
  2. Найти покупателя. Это можно сделать как самому, так при помощи риелторов. При продаже доли в общем имуществе его совладельцы имеют преимущественное право, т.е., продавая свою долю, необходимо предложить ее выкупить другим собственникам квартиры.
  3. Договориться об условиях продажи — каким образом и в какой срок будут выплачены деньги, когда состоится осмотр квартиры и подписание передаточного акта и т.п.
  4. Составить предварительный договор, если стороны условились совершить сделку в будущем с указанием точной даты или срока оформления основного договора.
  5. Составить договор купли-продажи. К нему обязательно прикладывается акт приема-передачи квартиры.
  6. Заверить сделку в нотариальной конторе по желанию участников или, если это требуется по закону. Например, продажа доли в квартире должна быть удостоверена нотариусом.
  7. Зарегистрировать переход права собственности на квартиру в Росреестре, после чего покупатель станет полноправным хозяином купленного имущества.
  8. Уплатить налоги, если продажа квартиры подлежит обложению. Налог в 2020 году составляет 13% от стоимости сделки.

Продажа квартиры после дарения

Дарение квартиры – это достаточно распространенная и стандартная процедура, в результате которой одаряемое лицо становится полноценным собственником жилья. Может ли новый владелец по собственному усмотрению продавать такую квартиру и когда именно появляется такое право – читайте в этой статье.

Можно ли продать дарственную квартиру

Можно, причем зачастую – без каких-либо ограничений. С точки зрения продажи жилья, абсолютно не важно, как именно владелец получил данную недвижимость в собственность. Как следствие, человек имеет право продать квартиру на общих основаниях, по абсолютно стандартной схеме. Однако тут есть и свои исключения.

Условия дарственной

Даритель может поставить определенные условия в дарственной, главное, чтобы они не предполагали ответной услуги или товара от одаряемого лица, иначе договор будет признан недействительным. Тем не менее по условиям дарения квартиру может быть запрещено продавать на определенный срок. Также нередко стороны договариваются так, что даритель хоть и отдает жилье новому собственнику, но сохраняет за собой право пожизненного проживания в этой квартире.

Согласие супругов

Практически всегда дарственная на квартиру предполагает одного собственника. Если он состоит в браке, то подаренное жилье является его личной собственностью. Супруга или супруг не могут на такую квартиру претендовать. Однако если жилье оформлено на супружескую пару (добровольно или по условиям договора дарения), то для продажи необходимо получить нотариально заверенное согласие супруга/супруги.

Возможная отмена дарения

Еще одна возможная проблема для того, чтобы продать жилье – отмена дарения. Даритель имеет полное право расторгнуть дарственную по какой-то конкретной причине. При таких условиях собственник автоматически теряет право на жилье и обязан вернуть его обратно предыдущему владельцу.

Когда можно продать квартиру после дарения

Если нет никаких ограничительных условий, то продать квартиру после дарения можно буквально в ту же минуту, когда будет оформлено право собственности на нового владельца. Никаких препятствий этому нет. Однако следует учитывать тот факт, что при настолько срочной продаже жилья придется заплатить налог. Впрочем, есть возможность этого и не делать.

Через сколько времени можно продавать квартиру после дарения, чтобы не платить налоги

Распоряжаться полученной в дар квартирой можно как угодно, но если не хочется платить налоги, придется подождать несколько лет:

  • Если жилье было подарено близкими родственниками – 3 года.
  • Если жилье было подарено любыми другими лицами – 5 лет.

В течение этого срока квартиру можно сдавать или просто пользоваться по собственному усмотрению. Если же продать жилье раньше указанного срока, то придется заплатить налог в размере 13% от суммы, превышающей 1 миллион рублей.

Как можно продать квартиру после дарения

Сама процедура продажи такого жилья ничем не отличается от обычной сделки. Тот факт, что квартира была получена в дар в данном случае ни на что не влияет.

Порядок действий

  1. После подписания дарственной, оформить в Росреестре право собственности.
  2. Получить выписку из ЕГРН, с указанием нового собственника.
  3. Найти подходящего покупателя (можно это сделать самостоятельно или же обратиться к риэлторам).
  4. Подготовить и предоставить все необходимые документы.
  5. Вместе с потенциальным покупателем произвести осмотр квартиры.
  6. Подписать договор купли-продажи.
  7. Оформить право собственности на нового собственника.
  8. Подписать акт приема-передачи и расписку о получении средств за квартиру.

Документы

От покупателя квартиры нужно потребовать только паспорт, чтобы убедиться, что это действительно тот же самый человек, который подписывает договор купли-продажи. А вот продавец обязан предоставить значительно больше бумаг:

  • Паспорт продавца. Подтверждает тот факт, что собственник и подписан договора купли-продажи – одно и то же лицо.
  • Выписка из ЕГРН. Указывает на то, что данное лицо действительно является владельцем квартиры. Также в этом документе отображаются обременения, если они вообще есть.
  • Дарственная на квартиру. Показывает, на каком основании собственник стал владельцем этой квартиры. В некоторых случаях может быть важно для покупателя. Например, в случае с дарственной можно опасаться того, что даритель в любой момент может расторгнуть договор дарения. Как следствие, продавец потеряет права на квартиру и заключенный с ним договор купли-продажи станет недействительным.
  • Техпаспорт на квартиру. Этот документ позволяет определить, производилась ли перепланировка и были ли она узаконена.
  • Справка из управляющей компании. Показывает наличие или отсутствие долгов за коммунальные услуги.
  • Выписка из домовой книги. Показывает прописанных лиц. Важно для того, чтобы покупатель смог заранее потребовать выписать всех прописанных или подготовиться к тому, что их придется выписывать уже после оформления права собственности.
  • Отчет об оценке жилья. Необязательный документ. С его помощью покупатель и продавец смогут точно понять, сколько стоит данное жилье. Заказывает и оплачивает такой отчет обычно продавец, однако это может сделать и покупатель. Разумеется, по согласованию с продавцом, ведь оценщикам придется предоставлять доступ к квартире.
  • Договор с агентством недвижимости/риэлтором. Еще один необязательный документ. Обычно такой договор предоставлять покупателю не нужно, однако в нем могут фигурировать различные требования к сторонам сделки со стороны АН (агентства недвижимости). Например, запрет не общение покупателя и продавца без присутствия сотрудника агентства или тот факт, что услуги АН будут оплачиваться сторонами поровну.
  • Согласие супруги/супруга владельца на продажу квартиры. Если владелец состоит в браке и квартира по какой-либо причине является совместной собственностью супругов, то от второй половинки требуется согласие на продажу жилья. Этот документ оформляется официально и заверяется нотариусом. Без него супруг/супруга могут через суд доказать, что сделка недействительна. Как следствие, важно согласие в первую очередь именно для покупателя.
  • Разрешение от органов опеки на продажу жилья. Этот документ актуален только в том случае, если одним из собственников продаваемого жилья является несовершеннолетнее лицо. При таких условиях и без данного разрешения продать квартиру не получится.
Это важно знать:  Собрание жильцов многоквартирных домов – особенности документального сопровождения

Помимо всего прочего, стороны будут обязаны составить и подписать договор купли-продажи (и его предварительную версию, если это требуется). Этот документ должен включать в себя все, о чем покупатель и продавец договорились друг с другом.

Следует отметить, что сам факт того, что новый собственник получил квартиру в дар в договоре указывать не нужно. Однако при необходимости этот документ может включать в себя всевозможные отлагательные и обычные условия, порядок расчетов, осмотра квартиры, особенности подписания документов, оформления права собственности и так далее.

Договор купли-продажи не требует обязательного нотариального заверения, однако требует обязательной государственной регистрации. Таким образом, можно избежать обращения к нотариусу, чтобы сократить расходы. В то же время заверенный договор – это более надежный и качественный документ, оспорить который будет существенно сложнее, чем незаверенный.

Отметим и тот факт, что договор фактически указывает намерения сторон: купить и продать квартиру. А вот сам факт совершения той или иной операции требует дополнительных документов.

При осмотре квартиры, особенно в том случае, если она продается вместе с мебелью/техникой, сторонам рекомендуется составить опись имущества. В противном случае может оказаться, что на момент покупки части мебели не хватает, а покупатель уже на нее рассчитывал (и именно поэтому согласился переплатить).

Также важную роль играет акт-приема передачи, который указывает на тот факт, что продавец передал покупателю квартиру в собственность и расписка в получении денег, которая составляется продавцом и передается покупателю. Этот документ указывает на то, что покупатель полностью расплатился за квартиру, выполнив свою часть договоренностей и у продавца к нему претензий нет.

Расходы

При определенных условиях, продавец вообще не будет ни за что платить (кроме налогов, если это актуально). Покупатель же, в свою очередь, платит только госпошлину за регистрацию права собственности. Однако помимо этого, в зависимости от требований и запросов сторон, могут возникать и дополнительные траты:

Тип расходов Сумма
Регистрация права собственности после оформления дарственной 2000 рублей за каждого нового владельца
Услуги агентства недвижимости Около 2-5% от стоимости квартиры
Услуги оценочной компании Около 5-10 тысяч рублей
Услуги нотариуса по заверению документов От 2 тысяч и выше, зависит от того, что и в каких количествах нужно заверять
Получение свежей выписки из ЕГРН 350 рублей
Переоформление техпаспорта Около 10-20 тысяч рублей

Сроки

Очень многое зависит от того, насколько стороны заинтересованы в том, чтобы быстро закрыть сделку. При условии, что все документы готовы, можно справится буквально за 1 день. На практике, процедура купли-продажи, включая сюда поиск покупателя, предварительные переговоры, подготовку документов и так далее, отнимает около 1-3 месяцев.

Для вас работают БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ! Если вы хотите решить именно вашу проблему, тогда:

  • опишите вашу ситуацию юристу в онлайн чат;
  • напишите вопрос в форме ниже;

Когда можно продавать квартиру после дарения

Стать владельцем недвижимости можно несколькими способами: приобрести жилплощадь, унаследовать ее, получить в дар. Дарение дома, квартиры или доли — довольно распространенный вид сделки. Если человек не планирует пользоваться объектом, он начинает интересоваться: когда можно продать квартиру после дарения?

Что означает понятие «дарение недвижимости»?

Гражданский кодекс РФ, в частности статья №572, позволяет человеку передавать в дар собственное имущество. Дарение – это безвозмездное отчуждение объекта недвижимости или иных ценностей другому лицу.

Сделка оформляется в следующем порядке:

  • Подготовка пакета документов;
  • Обращение в Росреестр с дарственной;
  • Получение справки из реестра.

Кроме договора дарения, в Росреестр необходимо предоставить:

  • Кадастровый паспорт объекта недвижимости;
  • Свидетельство о регистрации собственности;
  • Банковская квитанция об уплате госпошлины.

Человек, подаривший имущество близкому родственнику, не выплачивает налог государству. После совершения сделки, одариваемому лицу необходимо обратиться в Регистрационную палату и получить свидетельство о праве собственности на квартиру. Этот документ позволяет ему совершать любые действия с объектом недвижимости: дарить, продавать, сдавать в аренду или обменивать.

В каких случаях договор дарения признается недействительным?

Сделка дарения может быть оспорена в случае:

  • Признания дарителя недееспособным;
  • Если человек, подаривший квартиру, не отдавал отчет своим действиям в момент подписания договора.

Если дарственная была оспорена в суде, все сделки, совершенные с объектом недвижимости, также отменяются. При этом их количество не имеет значения. После того как судья выносит решение о признании договора дарения недействительным, одариваемый обязан вернуть недвижимость прежнему собственнику.

Если квартира была продана другому лицу, продавец должен возместить ущерб покупателю и отдать денежные средства в полном объеме.

Условия продажи подаренной квартиры

Российское законодательство не ограничивает право человека на продажу подаренного жилья. Сразу после получения свидетельства о собственности он имеет право реализовать недвижимость. Дарение означает полную передачу прав на имущество от одного человека к другому, поэтому разрешение дарителя на продажу не требуется.

Налогообложение

За последнее десятилетие налоговое законодательство неоднократно менялось. Ранее действовали правила, согласно которым владелец оплачивал государству налог 13% от суммы продажи подаренной квартиры. Стоимость объекта недвижимости указывалась в договоре, заключенном между покупателем и продавцом.

В 2016 году в Налоговый кодекс были внесены поправки, и теперь граждане, владеющие имуществом от 3 до 5 лет, не платят налог при его продаже. Для людей, которые получили квартиру от близких родственников, сохранились прежние временные рамки – 3 года с момента получения документа о праве собственности. Кроме этого, взнос не оплачивают следующие категории граждан:

  • Наследники имущества близких родственников;
  • Люди, которые приватизировали муниципальное жилье;
  • Лица, получившие недвижимость по договору ренты (пожизненного содержания пенсионеров или инвалидов).

Чтобы не платить налог и не ждать окончания пятилетнего срока, необходимо:

  • Предъявить документы, подтверждающие родство между дарителем квартиры и одариваемым лицом;
  • Предоставить дарственную, подписанную в начале 2016 года и позже.

Многие люди пытаются обмануть налоговые органы и намеренно занижают стоимость жилплощади в договоре купли-продажи. ФНС вправе обратиться в БТИ и потребовать справку о реальной цене объекта недвижимости. Налог на доходы, полученные от реализации жилья, будет начислен от стоимости, указанной в документе.

Налоговый сбор на продажу подаренной квартиры может быть уменьшен при соблюдении следующих условий:

  • Новый владелец жилья, продавая подаренную квартиру, получил налоговый вычет. Согласно действующему законодательству, каждый гражданин Российской Федерации вправе оформить налоговый вычет до 1 миллиона рублей. Получить компенсацию можно только один раз;
  • Человек, получивший в дар квартиру, после ее продажи приобретает новое жилье в течение 1 года. Цена купленной недвижимости должна быть меньше чем сумма, полученная от реализации старого жилья. В этом случае налог будет удержан с разницы.

Чтобы заплатить взнос на доходы физических лиц, потребуется:

  • Подготовить документы и обратиться в территориальный налоговый орган;
  • Заполнить бланк по форме 3-НДФЛ и передать ее сотруднику ИФНС.

Пакет документов включает:

  • Копию паспорта;
  • Копию свидетельства о праве на квартиру;
  • Справку о доходах с работы налогоплательщика.

Как происходит сделка по продаже подаренной недвижимости

Процесс продажи недвижимости, полученной в дар, происходит в определенном порядке. Каждый этап необходимо строго соблюдать, иначе сделка может быть признана недействительной. Срок владения квартирой не влияет на последовательность действий.

Чтобы продать подаренную жилплощадь, собственник должен:

  • Подготовить пакет документов, необходимый для продажи квартиры;
  • Составить с покупателем договор о продаже и покупке жилья;
  • Подписать документ и произвести расчет: продавец отдает покупателю документы на недвижимость, а тот в свою очередь перечисляет деньги за квартиру на расчетный счет;
  • Обратиться в территориальное отделение Росреестра и официально подтвердить сделку.

После нескольких дней ожидания покупатель получит выписку из Регистрационной палаты и свидетельство о собственности на жилье. Продавец так же, как и покупатель, должен получить документы в Росреестре. Они ему потребуются при уплате налога на доходы физических лиц. В итоге, у бывшего собственника на руках должны остаться:

  • Договор между покупателем и продавцом;
  • Подписанный акт о передаче и получении квартиры;
  • Документ о государственной регистрации договора дарения.

Для сделки по продаже квартиры потребуются следующие документы:

  • Кадастровый паспорт и техническая документация;
  • Выписка из домовой книги, содержащая сведения о зарегистрированных в квартире лицах;
  • Справка об отсутствии задолженности за коммунальные услуги;
  • Заключение независимого эксперта о стоимости жилья;
  • Разрешение супруга или супруги на осуществление продажи недвижимости;
  • Разрешение органов опеки на совершение сделки, если в квартире зарегистрированы несовершеннолетние дети;
  • Дарственная на жилье;
  • Гражданский паспорт продавца.

В Регистрационную палату предоставляются те же документы, что и при совершении сделки по продаже недвижимости. Кроме этого понадобятся:

  • Договор купли – продажи;
  • Документ из банка, подтверждающий перечисление денег;
  • Квитанция об оплате государственной пошлины.

Продажа подаренной доли в квартире

Как указывалось ранее, при продаже доли в квартире человек должен предложить ее другим собственникам. Жильцы могут обдумывать предложение о покупке части недвижимости в течение одного месяца.

  • Если собственник принял положительное решение, совершается сделка по купле – продаже доли в квартире;
  • В случае отрицательного ответа, человек имеет право продать часть имущества посторонним людям.

Заключение

Человек имеет право совершать любые сделки с подаренным имуществом сразу после получения свидетельства о собственности. При продаже недвижимости, полученной в дар, собственник обязан выплатить государству налог на доходы физических лиц.

Существуют временные рамки, при соблюдении которых можно не оплачивать взнос:

  • 3 года владения недвижимостью для близких родственников, получивших ее в подарок;
  • 5 лет владения квартирой для остальных лиц.

Продавец может воспользоваться имущественными вычетами и уменьшить налоговую нагрузку. После совершения сделки по продаже подаренного имущества, человек должен обратиться в Регистрационную палату и получить документы, необходимые для оплаты НДФЛ.

»

Следующая
КвартираИмущественный вычет при покупке квартиры: срок давности

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector